年の始めにやる、
NISAの「見直し」チェックリスト

NISAは「ほったらかし」が基本

毎月の積立を設定したら、基本はそのまま続けるだけ。頻繁にいじらないことが、長期投資ではむしろ強みになります。とはいえ、年に一度くらいは状態を確認しておくと安心です。

年1回だけ、見直したい3つ

① 積立額：昇給や生活の変化に合わせて、無理のない範囲で見直します。余裕ができたら少し増やす、苦しければ下げる。続けられることが最優先です。

② 非課税枠の使い方：年間枠（360万円）や生涯枠（1,800万円）の残りを確認。使い切る必要はありませんが、方針を確認しておくと迷いません。

③ 銘柄の重複・偏り：気づくと似た中身（米国比率が高い等）に偏っていることも。全体のバランスをざっと眺めてみましょう。

やってはいけない見直し

いちばん避けたいのは、短期の値動きに反応した売買です。下がったから売る、上がったから買い増す、を繰り返すと、非課税枠を消費しがちで、長期の複利も活かせません。年初の見直しは「方針の確認」であって、「相場予想」ではありません。

新年度のついでにやること

引っ越しや転職があった人は、証券口座の住所・勤務先などの情報更新を忘れずに。NISA口座自体は会社が変わっても継続できますが、登録情報は最新にしておきましょう。